（一）金诚集团简介 9

（二）金诚集团的营销方式 10

（三）对金诚集团营销策略的分析 11

四、我国财富管理机构营销策略研究的调研与分析 11

（一）问卷星在线调研数据整理与分析 11

（二）调研结论 18

五、我国财富管理机构营销策略研究的相关思考 18

（一）我国财富管理机构的重要性 19

（二）国内理财管理行业营销策略的反思 19

致谢 20

参考文献 21

附录：关于我国财富管理机构的营销策略研究---以金诚集团为例的调查问卷

引言

近年来，随着社会财富管理需求的不断增加，中国财富管理机构发展迅速，公司和员工的数量正在迅速增长。中国的财富管理机构,一般来说，它们是指独立的金融中介，它不同于银行、保险、证券等传统金融机构。可根据客户的实际情况,为客户提供综合积极的金融规划服务。目前,财富管理公司的业务包括P2P、基金、信托、私募股权、有限责任合伙公司和信息管理产品。我国财富管理机构如雨后春笋般大量涌现,但大多是小型车间管理,资质不高,管理水平低。带来许多问题隐患。在P2P网贷公司中国的财富管理机构,根据“中国P2P网贷行业2014年度经营报告”显示,在2014,在有困难或破产,全国有275家P2P平台,和2013的76个问题平台的数量大大增加。今年7月，中国人民银行、国家工商行政管理局等10个部门联合发布了“促进互联网金融健康”康发展指南》(第221号),以促进互联网金融业的快速发展。8月份,上海成立了互联网金融行业协会，发布了上海P2P平台信息披露指南。进一步引导P2P平台健康发展。各级政府对互联网金融的及时规范引导是政府治理的有力之举，但我国财富管理机构不仅仅包括互联网金融，相关政府部门应当将视野放宽至整个行业，针对目前行业发展现状及出现的问题制定专门性法律、法规，落实具体监管措施，明确各监督机构的地位和职能，使监督主体履行自己的职责。，充分发挥作用。

金诚集团，是一家综合性的现代城市发展集团，目前也是浙江省本土最大的财富管理公司。集团总部位于中国杭州，在8个国家和地区的60多座城市设立分支机构，拥有5家公众公司。由韦杰先生于2008年创立。集团作为全球新型城镇化巨头，以金诚特色小镇为核心产品，运用全球资源优势，引进先进技术、产业和商业模式，对特色小镇进行全生命周期管理。致力于打造“人、产业、城市”三位一体、高度融合发展的全生态城市系统，改变人类生活，推动新型城镇化。金诚财富是集私募基金管理和基金销售于一体的综合性金融服务机构，致力于为各类客户提供一站式、多样化的金融服务，为金诚特色小镇注入持续、强劲的金融动力。目前旗下拥有1家基金销售公司，并且同时拥有新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家经备案的私募基金管理人。

一、绪论

（一）研究的背景和意义

1．课题的研究背景

随着国内经济的发展和人民收入水平的提高,拥有财富的人数逐年增加。与此同时,国内经济和社会也面临着许多实际问题,如经济环境的不稳定、通货膨胀率的上升和人口老龄化的加剧趋势等。为了保持财富和价值的价值,人们开始寻找投资和融资的渠道。

自2003年以来，财富管理公司作为一种新兴的金融机构，在我国得到了迅速的发展。到目前为止，我国已有数万家财富管理机构。财富管理机构的出现,不仅有助于拓宽人们的理财渠道,也有助于提高金融业的服务质量。然而,与此同时,国内财富管理行业的快速发展也产生了一系列的问题,如监管缺失、市场竞争无序、财务人员匮乏等。本次论文主要研究我国财富管理行业发展,侧重分析国内财富管理发展存在的问题及其成因,同时借鉴美国和日本财富管理发展成熟的经验,提出国内财富管理发展的建议和对策。以金诚集团为例，研究该公司在成立的十年间是如何进行品牌营销和持续发展的。分析金诚集团在行业内的现状和优劣势。总而言之,本文希望通过对财富管理发展的研究,有助于增进人们对财富管理的认识,有助于促进国内财富管理长远发展。